近日，十四屆全國人大常委會第十二次會議通過了修訂后的《中華人民共和國反洗錢法》，決定自2025年1月1日起施行。全國人大常委會法制工作委員會刑法室負(fù)責(zé)人在回答記者提問時(shí)表示，修訂后的反洗錢法按照洗錢風(fēng)險(xiǎn)高低合理確定權(quán)責(zé)義務(wù)，加強(qiáng)反洗錢監(jiān)督管理，解決實(shí)踐中開展反洗錢工作的難點(diǎn)、堵點(diǎn)問題。

該負(fù)責(zé)人表示，修訂后的反洗錢法進(jìn)一步完善了反洗錢的定義，在保留洗錢上游犯罪七類重點(diǎn)犯罪類型的基礎(chǔ)上，規(guī)定掩飾、隱瞞“其他犯罪”的犯罪所得及其收益的來源、性質(zhì)也屬于洗錢活動。

修訂后的反洗錢法加強(qiáng)了反洗錢監(jiān)督管理，細(xì)化了反洗錢義務(wù)規(guī)定，進(jìn)一步完善了反洗錢調(diào)查制度以及反洗錢國際合作的相關(guān)規(guī)定。針對“地下錢莊”等一些采取非法渠道實(shí)施洗錢的行為，修訂后的反洗錢法進(jìn)一步明確與刑法的銜接，明確規(guī)定利用金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)實(shí)施或者通過非法渠道實(shí)施洗錢犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

在平衡開展反洗錢工作與保障單位、個(gè)人合法權(quán)益的關(guān)系方面，修訂后的反洗錢法規(guī)定，反洗錢工作應(yīng)當(dāng)依法進(jìn)行，保障正常金融服務(wù)和資金流轉(zhuǎn)順利進(jìn)行。金融機(jī)構(gòu)采取洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理措施的條件，不得采取與洗錢風(fēng)險(xiǎn)狀況明顯不相匹配的措施，保障與客戶依法享有的醫(yī)療、社會保障、公用事業(yè)服務(wù)等相關(guān)的基本、必需的金融服務(wù)。同時(shí)規(guī)定，對于風(fēng)險(xiǎn)管理措施涉及客戶基本、必需的金融服務(wù)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)處理。

此外，修訂后的反洗錢法還進(jìn)一步加強(qiáng)了數(shù)據(jù)安全和個(gè)人信息保護(hù)，加對個(gè)人隱私的保護(hù)，明確要求提供反洗錢服務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)確保數(shù)據(jù)、信息安全，并對國家機(jī)關(guān)工作人員泄露反洗錢信息的法律責(zé)任作了相關(guān)規(guī)定。

該負(fù)責(zé)人表示，為做好法律實(shí)施相關(guān)工作，金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)等反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)要認(rèn)真履行客戶盡職調(diào)查、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報(bào)告、反洗錢特別預(yù)防措施等法定義務(wù)，充分發(fā)揮新修訂的反洗錢法在防范洗錢活動、遏制洗錢以及相關(guān)犯罪、深化反洗錢國際合作等方面的重要作用，不斷提高反洗錢工作的有效性。